《金融基础与实务》课程标准

一、课程基本信息

课程编码		课程名称	金融基础与实务			授课学期	2
课程性质	专业必修课	总学时	64	学分	4	考核方式	考试
适用专业	金融管理

 

二、课程性质与定位

㈠课程性质

金融基础是财经类金融与证券专业的基础和专业必修课，其他专业的专业选修课。其先修课程是经济学、管理学等，后续课程是国际金融、商业银行经营与管理等。

㈡课程定位

根据高职高专教育的特点，以理论为基础，以培养学生的应用能力为目的，在学生掌握最基本的金融学理论的基础上，着力培养学生应用金融学的基本知识和基本原理去分析解决实际问题的能力，以满足社会经济发展和经济运行对应用型人才的培养要求。

 

三、课程设计思路

(一)总体设计原则

根据高职高专学生的认知特点和培养目标，在介绍金融基础基础理论时，强调其最基础、最重要、最实用的部分，注重引导学生用金融理论解释现实生活中的经济和金融现象，并利用金融理论解决现实问题。

(二)课程设置依据

根据学院的办学定位和财经各专业的人才培养目标确定设置本门课程的必要性，确定本门课程为专业必修课，其他专业确定为选修课。

(三)课程模块的编排

金融基础的主要学习模块及学时

序号	项目（模块）名称	学时
1	分析货币和货币制度	8
2	信用和利息	8
3	外汇和汇率	8
4	金融机构	8
5	金融市场	8
6	货币供求和均衡	8
7	通货膨胀和通货紧缩	8
8	货币政策	8
合计		64

 

(四)教学组织的思路

本课程的教学方法主要是教师授课为主，通过课堂讨论、案例分析和课后练习来加深学生对经济基础理论的理解和运用。

(五)理论与实训比例

本课程总学时为68学时，理论40课时，实训24课时，主要模拟证券公司晨会。课程教学中，会通过课堂讨论或股票投资案例分析加深理论的理解和运用。

(六)课时安排说明

各专业的理论教学统一安排在校内教学。

 

四、课程教学目标

(一)能力目标

⒈通过对利率的学习，运用基本的利率计算方法计算各种利息；能够分析利率变动对经济的影响。

⒉了解我国的汇率制度，能够分析人民币汇率变动对我国经济的影响。

⒊熟悉我国的金融体系构成和金融市场的构成。能够分析和辨别不同金融机构的功能，熟悉各种金融市场的金融工具。

⒋理解通货膨胀与通货紧缩的含义及产生的原因。掌握如何应对通货膨胀与通货紧缩。

⒌能够分析我国不同时期的货币政策，分析货币政策应如何与其他宏观经济政策协调配合。

(二)知识目标

1. 掌握货币的产生过程；货币的定义及其本质；货币的职能；领会货币对内价值和对外价值的关系；了解我国人民币货币制度的基本内容，明确人民币的性质和在流通中的地位；掌握国际货币的特点。

2．掌握信用的产生与发展历程，信用的四种基本形式；掌握信用工具的概念、特征、种类及其流通问题，掌握有价证券的理论价格公式；掌握利息与利率的基本概念和利率的主要种类，掌握利率的决定因素和利率变动对经济的影响。

3．掌握外汇、汇率的概念，比较直接标价法和间接标价法，掌握汇率的决定因素和汇率变动对经济的影响，重点掌握外汇交易的各种主要方式。

4. 掌握现代银行体制下的金融主体、交易对象及金融监管体制，掌握和理解金融市场的功能和主要信用模式，深入掌握和理解金融衍生工具的运作原理，以及金融监管的机制与措施。

5．熟悉我国现阶段金融体系的构成及其有机分工。掌握商业银行的主要业务活动，包括资本、负债、资产和附属业务，重点理解负债与资产之间的关系，重点和难点是商业银行的经营原则和管理理论，重点掌握并理解商业银行的信用创造功能。掌握中央银行的产生与发展、性质、职能、主要业务。

6.掌握现代银行体制下的货币供给实现机制，重点掌握和理解货币需求的主要理论，重点掌握和理解货币失衡的经济影响及其调节措施。

7.掌握通货膨胀的含义、形成机制和通货膨胀的治理对策，理解通货膨胀的效应。

8.掌握货币政策中介目标的选择原则和主要的中介目标，重点和难点是一般性货币政策工具（即三大法宝——法定准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）的作用机制及其优缺点。

(三)职业素质目标

 

通过课程学习，促进学生的品性素质和精神素质的提高。

⒈提升学生诚实正直、专业信心等方面的基本品性素质。

⒉提升学生言谈举止、心态、让人喜欢、赢得尊重等交往素质。

⒊提升学生职业定位、个人规划、挫折承受力等专业必备素质。

⒋提升学生专业自信心、持之以恒、积极进取、自强不息的精神素质。

⒌提升学生洞察力、应变思维、创造性意识、影响他人等的能力素质。

(四)职业资格证书要求

   无。

 

五、课程内容和要求

（一）教学内容选取依据

根据金融基础理论知识的经典框架结构，该课程主要学习领域可以归纳为八个模块：货币与货币制度、信用和利率、外汇与汇率、金融机构、金融市场、货币供求和均衡、通货膨胀和通货紧缩、货币政策。

（二）教学内容组织与安排

本课程采取项目化模式组织教学，根据课程理论知识分为八个模块。课堂教学采用课堂教学和案例形式，运用多媒体教学和传统教学手段相结合的方法。

第一部分是货币和货币制度，通过本章的学习，了解货币的含义、起源、性质、职能、作用以及货币形式的演进；理解货币流通的实质和范围，货币制度的发展和演变，初步掌握有关货币的基本理论，为进一步学习金融基础课程打下基础。

第二部分是信用和利息，通过本章学习，了解信用产生和发展的历史及其演变；正确理解现代信用与经济的关系，重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题；掌握现代各种信用的形式、特点及其之间的内在联系，掌握利息的本质与利率的计算，理解信用制度建设的必要性及路径。

第三部分是外汇和汇率，通过本章的学习，要求掌握外汇的概念，理解汇率的概念，比较汇率的两种标价方法，掌握外汇汇率的主要种类；掌握影响、决定汇率的主要因素和汇率变动对经济的影响，并联系国际汇率变动的实际，加深对这两个问题的理解。

第四部分是金融机构，通过本章的学习，通过本章的学习，理解设立金融机构的必要性和重量要意义，随着现代经济的发展引发金融机构的发展，各种金融机构的职能作用，如何利用金融机构进行宏观调控和为微观经济服务。熟悉商业银行和中央银行的产生与发展、功能和主要业务。 

第五部分是金融市场，通过本章的学习，了解什么是金融市场，金融市场的功能，金融工具、金融市场的种类及其运行，我国金融市场的现状和发展展望，并为深化金融体制改革提供知识准备。

第六部分是货币供求和均衡，通过本章学习，了解货币需求的实质、有关货币需求理论的比较、货币需求宏观经济的客观性以及微观条件对货币需求选择；掌握货币需求理论和实践知识。了解货币供给的含义，货币供给的形成机制和影响因素，为更好地理解货币政策的制定与实施、管理货币流通打下基础。

第七部分是通货膨胀和通货紧缩，本章主要讲授了通货膨胀的定义、度量、类型、效应、治理对策，通过本章的学习，要求掌握通货膨胀的定义及其度量指标，并根据这些指标对我国历史上的通货膨胀加深认识；掌握通货膨胀的类型，尤其是根据成因的分类，界定我国历史上发生的通货膨胀的类型；理解通货膨胀对经济和社会的影响，掌握通货膨胀的治理对策，结合我国历史上的通货膨胀，加深对其影响和治理对策的理解和认识。

第八部分是货币政策，通过本章的学习，了解货币政策在宏观经济政策中的地位及实现货币政策的目标和手段，准确掌握和理解货币政策及实现这一政策的具体措施的内涵。

（三）课程主要教学内容和要求

编号	教学项目	教学子任务	能力目标	知识目标	学时
1	货币和货币制度	认知货币和货币制度的基本概念	了解货币和货币制度的基本概念和基本知识	领会货币对内价值和对外价值的关系；了解我国人民币货币制度的基本内容，明确人民币的性质和在流通中的地位；掌握国际货币的特点。	8
2	信用和利息	认知信用、信用工具、利息及利率的概念和应用。	了解信用、信用工具、利息及利率的概念和基本知识。	掌握信用的产生与发展历程，信用的四种基本形式；掌握信用工具的概念、特征、种类及其流通问题；掌握利息与利率的基本概念和利率的主要种类，掌握利率的决定因素和利率变动对经济的影响	8
3	外汇和汇率	认知外汇及汇率的概念，汇率的计算方法和决定因素。	掌握汇率的概念、计算方法、决定因素。	掌握外汇、汇率的概念，比较直接标价法和间接标价法，掌握汇率的决定因素和汇率变动对经济的影响，重点掌握外汇交易的各种主要方式。	8
4	金融机构	认知金融机构的构成、金融市场的功能及监管机制。	掌握金融机构的构成要素、金融市场的功能和监管机制。	掌握现代银行体制下的金融主体、交易对象及金融监管体制，掌握和理解金融市场的功能和主要信用模式，以及金融监管的机制与措施。	8
5	金融市场	认知商业银行及中央银行的性质、职能、主要业务。	了解中央银行的职能、主要业务和运营机制。	掌握商业银行的主要业务活动；重点掌握并理解商业银行的信用创造功能；掌握中央银行的产生与发展、性质、职能、主要业务。	8
6	货币供求和均衡	认知货币供给制度、货币需求理论和调节机制	运用货币需求理论分析货币失衡的调节机制	掌握现代银行体制下的货币供给实现机制，重点掌握和理解货币需求的主要理论，重点掌握和理解货币失衡的经济影响及其调节措施。	8
7	通货膨胀和通货紧缩	认知通货膨胀及紧缩的概念及管控措施	掌握通货膨胀及紧缩的管控或治理措施	掌握通货膨胀的含义、形成机制和通货膨胀的治理对策，理解通货膨胀的效应。	8
8	货币政策	认知货币政策工具的作用机制	掌握货币政策及货币市场的管控工具的作用机制。	掌握货币政策中介目标的选择原则和主要的中介目标，重点和难点是一般性货币政策工具（即三大法宝——法定准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）的作用机制及其优缺点。	8

 

六、课程实施和教学保障条件

(一)课程资源的开发与利用

⒈教材或讲义编写建议

以培养应用能力、创新能力和创业能力为指导思想，要求理论与实践的结合,内容设计体现工学结合的导向要求，方便实施教学做一体化的教学。

一般要求教育部高职高专三年内规划教材或适合本校实际的高职高专自编教材。

⒉推荐教材

《金融基础与实务》，鞠杰、于磊主编，北京交通大学出版社，2014年4月第1版。

3.教学参考资料

辅助教材选用坚持适用选优原则。尽可能选用国家统一出版的“高职教材”，优先选用特色鲜明的获奖教材，特别是国家高职高专“十二五规划”教材。

1) 《金融学基础》，李春，曾冬白主编，大连出版社，2011年7月第2版；

2) 《金融基础原理》，郑道平，张贵乐主编，中国金融出版社，2009年第6版；

3) 《金融基础原理与案例》，王淑敏主编，清华大学和北京交通大学出版社合编，2008年8月第1版

(二)教学资源的要求和利用

⒈教师要求

⑴校内专职教师要求具有3年以上从事金融学课程教学，掌握金融学教学的各种教学方法，能够设计培养学生应用能力的实训项目。

⑵行业兼职教师要求具备市场经营经验，具备培训经历，能够整合行业资源，为学生提供实习和实训的机会。

⑶具有良好的职业道德和责任心，关心学生。

⒉学习场地、设施要求

⑴配备多媒体教室并保证能连接互联网。

⑵建立校外实训基地，安排学生进行岗位实习

⒊课程资源的开发与利用

本课程资源开发目的基于知识应用，结合行动体系、工作过程系统考虑，以工作过程要素的对象、方式、内容、方法、组织以及工具的历史发展而开发的。具体包括：电子教材、电子课件、案例分析、仿真实训、习题等。

 

(三)教学实施

⒈项目导向

本课程突破传统的教学模式采取项目导向教学法,根据金融学基础理论知识，将教学内容分为八个项目，学生通过每个项目的学习，学会一项技能。项目教学法增强了学生的动手能力、思辨能力、探究能力、创新能力和社会能力的同时，又能构建一个开放性、研究性的学习环境，提高了学生学习的积极性和主动性。

⒉任务驱动

以真实岗位能力培养为课程的最终目标，使得学生在学习过程中目标明晰，从而能调动其学习的积极和主动性，为达到任务的完成，每个人都会发挥其个人的能动作用。本课程每部分理论以案例分析和讨论为引导，激发学生学习的兴趣，调动学习的积极性、主动性与创造性，而且还促使学生充分掌握和引用各种经济理论。

⒊案例分析

对于一些模拟情景的项目，本课程采取了案例分析教学法，给出一个案例，让学生分组讨论，根据所学的知识进行分析，找出解决问题的办法，并形成从而提高学生分析问题、解决问题的能力。

⒋启发式、交互式教学

树立“以学生为中心，以学生为主体”的现代教学观，发挥学生在教育教学的主体作用。积极推行启发式、交互式教学 ，启发学生积极思维，培养学生的科学思维方式，培养学生敢于大胆质疑，激发学生的积极性和创新精神。

⒌现场教学

为了加深学生的印象，在教学中还可以采取现场教学法，将学生带到企业参观学习，学生一边参观，教师一边讲解，不但便于学生理解，而且容易激发学习动机；引导学生提升职业素养，提高职业道德。

⒍教学手段

（1）多媒体教学

本课程的理论教学主要采取多媒体教学手段，教师在认真备课基础上要精心准备图文并茂的PowerPoint课件和有关视频,尽可能增大课堂信息量，使授课内容变得生动、丰富，不仅可以吸引学生注意力并活跃课堂气氛，还可以充分调动学生学习的积极性、主动性，增强学习的兴趣，优化课堂教学过程，收到良好的教学效果。

（2）第二课堂教学

为了弥补课堂教学的不足，本课程还利用网络教学开辟了第二课堂。本课程建立了专门的网站，网站中有课件、习题、测试题和实训模拟平台，其中课件可供学生下载使用，习题、测试题供学生在学习完有关教学内容进行自测，学生可以登录到实训模拟平台，根据实训要求进行操作，提高动手能力。

七、考核方式

(一)考核办法与所占权重

⒈ 考核体系设计    

考核体系设计表

项目	特点	具 体 做 法
考核标准	职业化	以职业活动的任务和过程设计考核项目，并配以相应的权重
评价标准	能力化	用方案形式代替理论笔试，侧重对学生实际学习成果的考核
评价内容	综合化	着重考核学生的思维方法，考思路、考见解，考能力
评价方法	多样化	试卷考试、调研报告、项目设计、综合作品展示等
考核时间	全程化	实行分段考核，将日常评价、阶段评价和期末评价有机结合。
评价主体	多元化	学生自我评价、相互评价和教师评价三种形式相结合
成绩认定	科学化	根据各考核项目的权重积分计算总成绩。
考核反馈	制度化	建立考试质量分析制度，充分发挥考试的反馈调节功能

 

⒉考核评分标准及成绩评定

考核评分表

考 核 评 分 表	平时考核（40%）	课堂表现（50%）	课堂考勤	50%
			课堂回答	30%
			教师评价	20%
		作业拓展 （50%）	平时作业	50%
			读书笔记、案例分析	30%
			教师评价	20%
	期末考核（60%）	闭卷考试 （100%）	期末试卷	100%

 

(二)考核要点与权重分配

考核要点与权重分配表

序号	教学模块	考核要点	权重分配（%）
1	货币和货币制度	货币制度的构成和演变	10
2	信用和利息	信用工具和利率的计算	15
3	外汇和汇率	汇率的类型和标价方法	15
4	金融机构	金融体系、商业银行和央行的性质和功能	10
5	金融市场	货币市场和资本市场	10
6	货币供求和均衡	货币供给和货币需求	15
7	通货膨胀和通货紧缩	通货膨胀的形成原因和治理	10
8	货币政策	货币政策的三大法宝	15
合计			100

 

八、其它说明

本标准由专业教研室组织专业教师、行业、企业专家编写，最后由系部组织标准委员会审核。一般每三年修订一次。